Faktoring nedir, diye merak ediyorsanız, işte size bir açıklama: Faktoring, şirketlerin finansal esneklik kazanmalarını sağlayan, özellikle nakit akışı sorunları yaşayan işletmeler için oldukça yararlı bir finansal araçtır. Nakit akışını hızlı bir şekilde sağlamak isteyen şirketler, vadesi henüz gelmeyen alacaklarını belirli bir komisyon karşılığında faktöring firmalarına devredebilirler. Peki, faktoring nedir ve neden bu kadar önemli?
Faktoring nedir sorusuna verilebilecek en basit yanıt, şirketlerin likidite ihtiyacını hızlı bir şekilde karşılamalarına yardımcı olan bir finansal hizmet olduğudur. Faktoring, işletmelerin müşterilerinden olan alacaklarını, faktöring firmalarına satarak anında nakde çevirmelerini sağlar. Bu sayede, şirketler ödeme süreçlerini hızlandırabilir ve işletme sermayelerini artırabilirler.
Faktoring nedir ve kimler kullanabilir? Aslında, faktoring hizmeti her ölçekteki işletmeler için uygundur. Küçük ve orta ölçekli işletmelerden, büyük şirketlere kadar birçok işletme, nakit akışını düzenlemek ve finansal stabiliteyi sağlamak için faktoring hizmetlerinden yararlanmaktadır.
Faktoring nedir, avantajları nelerdir? Faktoringin en büyük avantajı, şirketlere hızlı ve kolay bir şekilde nakit sağlamasıdır. Ayrıca, faktoring firmaları genellikle alacakların tahsil edilmesi konusunda da hizmet verir, bu da şirketlerin bu süreci yönetmek için harcadığı zaman ve enerjiyi azaltır.
Faktoring nedir ve nasıl çalışır konularını daha detaylı bir şekilde ele alacağımız bu yazımızda, faktoringin tarihçesinden, nasıl bir süreç izlediğine, avantaj ve dezavantajlarına kadar birçok konuya değineceğiz.
Umarım, “Faktoring nedir” konusunda aklınızdaki soruları yanıtlayabilmişizdir. Yazının devamında daha fazla bilgi ve detay bulacaksınız.
Faktoring Nedir? Faktoring Ne Demek?
Faktoring; yurt içi veya yurt dışı vadeli alacakların henüz vadesi gelmeden factoring hizmeti veren firmalara devredilmesi; bu devir karşılığında da alacakların nakit olarak tahsil edilmesini sağlayan finansal bir enstrümandır.
Faktoring işlemleri; bankaların bünyesinde açılan ya da bağımsız çalışan factoring firmaları aracılığı ile gerçekleştirilebilir. Bir işlemin factoring işlemi olabilmesi için temlik edilmek istenen alacağa ilişkin faturanın, çek veya senedin müşteriler tarafından şirketlere teslim edilmesi gerekir. Daha sonra şirketler müşteriler ve müşterilere borcu olan taraflar hakkında araştırma yapıp işlemin onaylanıp onaylanmayacağını belirler. İşlem onaylanırsa müşteri yani vadeli alacağınız komisyon karşılığında faktoring firmasına devreden taraf ile faktoring firmaları arasında “faktoring sözleşmesi” imzalanır. Sözleşme imzalandıktan sonra müşteriler tahsil etmek istedikleri ödemeye ilişkin belgeleri faktoring firmaları yetkililerine verirler ve belirli bir komisyon kesildikten sonra müşterinin hesabına ödeme geçilir.
Faktoring Şirketleri Ne İş Yapar?
Özellikle küçük ve orta ölçekli şirketlerin nakit akışının sağlanması adına önemli bir finansman enstrümanı olarak ön plana çıkan factoring hizmetleri, yetkili faktoring şirketleri tarafından gerçekleştirilir.
Faktoring şirketlerinin temel görevi firmaların uzun vadeli alacaklarını belli bir komisyon karşılığında kısa sürede almalarını sağlayarak nakit akışını sağlamak ve iş birliğine giden firmaların iş yükünü kolaylaştırmaktır. Borcu satın alma prensibiyle işleyen bu şirketler ödeme anlaşmazlığı olması durumunda da devreye girebilir. Firmaların alacaklarının peşinden kendilerinin koşması yerine araya girerek yasal süreci faktoring firmaları başlatabilir.
Faktoring Şirketlerinden Hangi Hizmetler Alınabilir?
Bir faktoring firmasından alınabilecek hizmetler şu şekilde sıralanabilir:
- Alacak Garantisi: Faktoring şirketleri alacaklı firma ile sözleşme imzaladıkları zaman alacaklı firmanın ticari riskini üstlenir. Diğer bir deyişle borçlu firma hakkında araştırma yapar ve alacaklı ile sözleşme imzalarsa borçlu taraftan ödeme yapamamayı göze almış olur.
- Tahsilat: Faktoring firmaları satın aldıkları borçların tahsil edilmesinden sorumludur. Müşterilerine borcu olan taraflarla gerekirse resmi süreçleri başlatırlar.
- Finansman: Vadeli alacağı olan firmalar alacaklarını faktoring firmalarına devrederek vadesinden önce alacaklarının bir kısmını nakde çevirebilirler.
Factoring Avantajları Nelerdir?
Şirketler ile yapılan anlaşma sonrası firmalar alacaklarını henüz vadesi gelmeden tahsil edebilirler. Nakit akışının büyük bir sorun olduğu günümüz şartlarında rakiplerine göre avantajlı bir konuma yükselebilirler.
Firmalar ile anlaşan firmalar güvenilirliğinden emin olmayan firmalarla mal ya da hizmet satışı anlaşmalarından uzak durabilirler. Böylece risklerini minimize etme şansı yakalarlar.
Faktoring firmaları vadesi geçen ödemelerde de devreye girebilir. Böylece işletmelerin zamanı geçen ödemeleri ile ilgili yasal süreç başlatma zorunluluklarını devralır ve işletmelerin iş yükünü büyük ölçüde azaltır. Faktoring firmaları yurt dışı ülkeleri ile ticari ilişkileri kurmayı düşünen firmalar adına hareket ederler ve işletmelerin yaşadığı entegrasyon sorunlarını azaltırlar. Faktoring şirketleri işletmelerin güvenilirliğini ve aynı oranda kredibilitelerini yükseltir.
Türkiye’nin En Büyük Faktöring Firmaları
Türkiye’nin en büyük faktoring firmaları veya Türkiye’nin en iyi firmaları hakkında detaya geçmeden önce Türkiye’deki firmalara nasıl erişilebileceğine dair bilgi aktarmak istiyoruz.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) resmi internet sitesinde aktif şirketlere erişim sağlanabilir. Şu an Türkiye genelinde 57 aktif faktoring kuruluşu yer almaktadır. BDDK sitesi üzerinden faaliyet izni iptal edilen factoring firmaları hakkında da bilgi edinmek mümkündür.
Türkiye’nin ilkleri ve “en”leri hakkında bu yazımızda tarafsızlık ilkesi gereği herhangi bir bilgiye yer vermeyeceğiz. Faktoring şirketleri ile çalışmayı düşünen okuyuculara tek tavsiyemiz öncelikle akıllarındaki firmasının yasal izninin olup olmadığını araştırmaları ve daha sonra sektördeki firmalar hakkında yorumları okumaları yönünde olacak.
